Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (sıra No: 29)

MALİ SUÇLARI ARAŞTIRMA KURULU GENEL TEBLİĞİ

(SIRA NO: 29)

 

BİRİNCİ BÖLÜM

Başlangıç Hükümleri

Amaç ve kapsam

MADDE 1- (1)
Bu Tebliğin amacı, 11/10/2006 tarihli ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin
Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik olarak
müşterinin tanınması tedbirleri kapsamında kripto varlık hizmet
sağlayıcılar tarafından alınacak bazı sıkılaştırılmış tedbirlere ilişkin
usul ve esasları düzenlemektir.

Dayanak

MADDE 2- (1)
Bu Tebliğ, 10/12/2007 tarihli ve 2007/13012 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı
ile yürürlüğe konulan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün
Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin 26/A maddesi
ile 16/9/2008 tarihli ve 26999 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Suç
Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin
Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmeliğin 13 üncü maddesine
dayanılarak hazırlanmıştır.

Tanımlar

MADDE 3- (1)
Bu Tebliğde geçen;

a) Kanun:
11/10/2006 tarihli ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi
Hakkında Kanunu,

b) Kripto varlık:
6/12/2012 tarihli ve 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanununun 3 üncü
maddesinin birinci fıkrasının (bb) bendinde tanımlanan gayri maddi
varlıkları,

c) Kripto varlık
çekme işlemi: Platformlar tarafından aracılık edilen ve müşterinin
hesabından kripto varlık bakiyesini azaltan kripto varlık transfer
işlemini,

ç) Kripto varlık
hizmet sağlayıcı: 6362 sayılı Kanunun 3 üncü maddesinin birinci fıkrasının
(cc) bendinde tanımlanan kuruluşları,

d) Kripto varlık
yatırma işlemi: Platformlar tarafından aracılık edilen ve müşterinin kripto
varlık bakiyesini artıran kripto varlık transfer işlemini,

e) Platform: 6362
sayılı Kanunun 3 üncü maddesinin birinci fıkrasının (dd) bendinde
tanımlanan kuruluşları,

f) Saklama
kuruluşu: 13/3/2025 tarihli ve 32840 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında
Tebliğ (III-35/B.1)’in 4 üncü maddesinin birinci fıkrasının (s) bendinde
tanımlanan kuruluşları,

g) Tedbirler
Yönetmeliği: 10/12/2007 tarihli ve 2007/13012 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı
ile yürürlüğe konulan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün
Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliği,

ğ) Uyum
Yönetmeliği: 16/9/2008 tarihli ve 26999 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin
Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmeliği,

ifade eder.

İKİNCİ BÖLÜM

Sıkılaştırılmış Tedbirler

Kripto varlık
hizmet sağlayıcıların müşterileriyle ilişkilerinde sıkılaştırılmış
tedbirler

MADDE 4- (1)
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının müşterileriyle iş ilişkisi tesisi ve
kimlik tespiti gerektiren diğer işlemlerinde asgari olarak Uyum
Yönetmeliğinin 13 üncü maddesinin birinci fıkrasının (c), (ç) ve (e)
bentlerinde yer alan tedbirler uygulanır.

(2) Kripto varlık
hizmet sağlayıcılar risk yönetim politikasında, tutar ve işlem sayısı
sınırı belirlemeye yönelik uygun tedbirleri alır.

(3) Platformlar,
Tedbirler Yönetmeliğinin 24/A maddesinin altıncı ve yedinci fıkraları
kapsamında aracılık ettikleri kripto varlık çekim işlemlerinde, başka
platformlara yapılan transfer işlemleri dahil, kripto varlık transferini,
transfer edilecek kripto varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az
48 saat sonra gerçekleştirir. Bu süre, ilk kripto varlık çekim işlemleri
bakımından en az 72 saat olarak uygulanır.

(4) Platformlar
tarafından aracılık edilen, bir veya birden fazla resmî para birimi de
dahil olmak üzere başka bir değere, hakka veya bunların birleşimine
referans vererek istikrarlı bir değeri korumayı amaçlayan kripto
varlıkların çekim işlemlerinde, başka platformlara yapılan transfer
işlemleri dahil, günlük 3.000 ABD Doları ve aylık 50.000 ABD Doları
karşılığı tutarda limit uygulanır. Ancak Tedbirler Yönetmeliğinin 24/A
maddesinin birinci fıkrasının uygulanması durumunda bu limitler 2 kat
uygulanabilir.

(5) Platformlar,
tüm kripto varlık transfer işlemlerinde müşteriden işlemin mahiyetine
ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması temin eder.

(6) Platformlar;
müşterinin tanınmasına ilişkin olarak tüm tedbirleri almak, varlıkların
kaynağına ilişkin bilgiler ile banka ya da diğer platform nezdindeki hesap
detayları dahil belgeleri periyodik olarak almak, müşterinin üçüncü ve
dördüncü fıkrada yer alan tedbirlerden kaçınmasını önlemek koşuluyla,
likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj
işlemi amacıyla yapıldığından emin olunan kripto varlık transferlerinde,
her bir müşteri için ayrı ayrı alınacak yönetim kurulu onayı ile üçüncü ve
dördüncü fıkralardaki tedbirleri uygulamayabilirler. Platformlar bu fıkra
kapsamında tedbir uygulamadıkları müşterilerini sürekli olarak izlemek ve
kontrol etmekle yükümlü olup işlemlerin mahiyetinin likidite sağlayıcılığı,
piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj işlemi olmadığının
anlaşılması durumunda üçüncü ya da dördüncü fıkra hükümleri derhal
uygulanır.

(7) Saklama
kuruluşlarının platform müşterileri nam veya hesabına gerçekleştirecekleri
transferler bu maddedeki kısıtlamalara tabidir.

(8) Platformlar
ile saklama kuruluşları arasında gerçekleştirilecek sermaye piyasası
mevzuatından kaynaklanan transferler bakımından bu maddede sayılan
tedbirler uygulanmaz.

ÜÇÜNCÜ BÖLÜM

Çeşitli ve Son Hükümler

Yükümlülük
ihlalinde uygulanacak ceza

MADDE 5- (1)
Yükümlülerce bu Tebliğ ile getirilen hususlara riayet edilmemesi halinde
Kanunda öngörülen cezalar uygulanır.

Yürürlük

MADDE 6- (1)
Bu Tebliğ yayımı tarihinde yürürlüğe girer.

Yürütme

MADDE 7- (1)
Bu Tebliğ hükümlerini Hazine ve Maliye Bakanı yürütür.