Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (sıra No: 19)

MALİ SUÇLARI ARAŞTIRMA KURULU GENEL
TEBLİĞİ


(SIRA NO: 19)


 


BİRİNCİ BÖLÜM


Amaç, Kapsam, Dayanak ve Tanımlar


Amaç ve kapsam


MADDE 1 – (1) Bu Tebliğin amacı,
11/10/2001 tarihli ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi
Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik olarak; müşteri kimliğinin doğrulanması
amacıyla kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine ilişkin usul ve
esasları düzenlemektir.


Dayanak


MADDE 2 – (1) Bu Tebliğ, 10/12/2007
tarihli ve 2007/13012 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile yürürlüğe konulan Suç
Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler
Hakkında Yönetmeliğin 6 ncı, 6/A ve 26/A maddelerine dayanılarak
hazırlanmıştır.


Tanımlar


MADDE 3 – (1) Bu Tebliğde geçen;


a) Elektronik kanal: Müşterilerin uzaktan kimlik
tespiti sürecini gerçekleştirebilecekleri mobil uygulama, web tabanlı uygulama,
internet şubesi, telefon hizmeti gibi elektronik hizmet yöntemini,


b) Finansal kuruluş: Yönetmeliğin 4 üncü maddesinin
birinci fıkrasının (a) ila (h) ve (m) bentlerinde sayılan yükümlüler ile
bankacılık faaliyetleriyle sınırlı olarak Posta ve Telgraf Teşkilatı Anonim
Şirketini,


c) Finansal olmayan belirli iş ve meslekler:
Yönetmeliğin 4 üncü maddesinin birinci fıkrasının (k), (n), (s), (ş), (t) ve
(u) bentlerinde sayılan yükümlüleri,


ç) Müşteri: Uzaktan kimlik tespiti gerçekleştirilecek
Türk uyruklu (Değişik
ibare:RG-11/8/2023-32276) gerçek kişiyi, gerçek kişi taciri
veya ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiyi,


d) Uzaktan kimlik tespiti: Fiziksel olarak aynı
ortamda bulunulmaksızın müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve bildirilen
bir kimliğin gerçekten işlem gerçekleştirmek isteyen kişiye ait olduğuna dair
güvence sağlanmasına yönelik tedbirler içeren yöntemlerle teyit edilmesi
suretiyle gerçekleştirilen kimlik tespitini,


e) Yönetmelik: 10/12/2007 tarihli ve 2007/13012
sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile yürürlüğe konulan Suç Gelirlerinin
Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında
Yönetmeliği,


f) Yükümlü: Yönetmeliğin 4 üncü maddesinde sayılanlar
ile bunların şube, acente, temsilci ve ticari vekilleri ile benzeri bağlı
birimlerini,


g) (Ek:RG-11/8/2023-32276) Güvenlik unsurları: Kimlik
belgesinde yer alan ve beyaz ışık altında görsel olarak ayırt edilebilen
güvenlik ögeleri olan giyoş, gökkuşağı baskı, optik değişken mürekkep, gizli
görüntü, hologram ve mikro yazı ile fotoğraf ve imzadan oluşan görsel güvenlik
unsurlarını,


ğ) (Ek:RG-11/8/2023-32276) Yakın alan iletişimi:
Elektronik cihazların güvenilir, temassız işlem yapabilmesini ve sayısal
içeriğe ve/veya elektronik cihazlara erişimini mümkün kılan, veri okuma ve
yazmakta kullanılan kısa menzilli kablosuz teknolojiyi,


ifade eder.


İKİNCİ BÖLÜM


Uzaktan Kimlik Tespitine İlişkin Usul
ve Esaslar


Uzaktan kimlik tespitine ilişkin genel esaslar


MADDE 4 – (1) Yükümlüler, asli faaliyet
alanları ile ilgili mevzuatta müşterileri ile yüz yüze gelinmeksizin kimliğinin
doğrulanmasına imkân verecek yöntemlerle sözleşme kurulmasına cevaz verilmiş
olması halinde, sürekli iş ilişkisi tesisinde müşteri kimliğinin doğrulanması
amacıyla uzaktan kimlik tespiti yöntemleri kullanabilirler. Bu yöntemler
yükümlüler itibarıyla ayrı ayrı belirlenir.


(2) Uzaktan kimlik tespiti ile sürekli iş ilişkisi
tesisinde, bir elektronik kanal üzerinden bilişim veya elektronik haberleşme
cihazları gibi uzaktan iletişim araçları bu Tebliğde yükümlüler için belirlenen
yöntemler dahilinde kullanılabilir. Elektronik kanal üzerinden geliştirilecek
yöntemler; bu uygulamalar için gerekli organizasyon, teknik altyapı, kimlik
doğrulama bileşenleri ile gizlilik ve güvenlik tedbirlerini içerir.


(3) Uygulanacak yöntem, yüz yüze yapılan kimlik
tespitinde alınması gereken bilgilerin tamamını içerecek ve bilgilerin
teyidinde asgari seviyede risk ihtiva edecek şekilde tasarlanır. Uzaktan kimlik
tespitinde imza örneği alınması zorunlu değildir.


(4) (Değişik:RG-11/8/2023-32276) Uzaktan kimlik
tespiti, sürekli iş ilişkisi tesis edilmeden önce tamamlanır.


(5) Uzaktan kimlik tespiti ile sürekli iş ilişkisi
tesisinde, müşteri ve hizmet riski ile Yönetmeliğin 18 inci ve 20 nci
maddelerinde yer alan tedbirler göz önünde bulundurulur. Bu kapsamda tesis
edilen iş ilişkisi hakkında risk temelli yaklaşımla sıkılaştırılmış tedbirler
uygulanır.


(6) Uzaktan kimlik tespitinde alınan bilgiler, teyide
yönelik her türlü bilgi ve belge ile her türlü ortamdaki kayıtlar talep
edildiğinde yetkili mercilere verilmesine imkân verecek şekilde muhafaza
edilir.


(7) (Ek:RG-11/8/2023-32276)(1) Uzaktan
kimlik tespitinde süreç; çevrimiçi, kesintisiz, görüntülü ve gerçek zamanlı
olarak yürütülür. Uzaktan kimlik tespiti sürecinin tamamı, sürecin tüm
adımlarını içerecek ve denetlenebilir olmasını sağlayacak şekilde kayıt altına
alınır ve saklanır.


(8) (Ek:RG-11/8/2023-32276) Uzaktan kimlik tespiti
sürecinin kısmen veya tamamen hizmet alımı suretiyle gerçekleştirilmesi
durumunda, hizmet alınacak kuruluşların TS EN ISO/IEC 27001 Bilgi Güvenliği
Yönetim Sistemi sertifikası sahibi olmaları zorunludur.


(9) (Ek:RG-11/8/2023-32276) Uzaktan kimlik tespitinde
kullanılacak yapay zeka temelli uygulamalarda bu Bölümdeki esaslara uygun olmak
kaydıyla;


a) Uzaktan kimlik tespitinde müşteri temsilcisi
tarafından gerçekleştirilen işlemler, tamamen veya kısmen, çevrimiçi ve gerçek
zamanlı kayıt şartıyla yapay zekâ temelli yöntemler ile de yapılabilir. Kimlik
tespiti sürecine ilişkin görsel ve işitsel iletişimin bütünlüğünün ve
gizliliğinin sağlanması için gerekli tedbirler alınır. Bu amaçla, yapılan
görüntülü doğrulama uçtan uca güvenli iletişim ile gerçekleştirilir ve her
durumda görüntülü kimlik tespiti kesintisiz şekilde tamamlanır. Yükümlü yapay
zeka uygulamalarının kullanıldığı durumda uzaktan kimlik tespiti yapılan
kişinin gerçek bir kişi olduğuna ilişkin kontrolleri yapar ve kimlik kartındaki
fotoğraf ile görüntüleri karşılaştırarak başvuru sahibinin ibraz edilen
kimliğin sahibi olduğunu doğrular.


b) Uzaktan kimlik tespiti yapılacak kişinin canlı
görüntüsündeki yüzü ile kimlik belgesinde yer alan fotoğrafın
karşılaştırmasında yapay zeka uygulamasının kullanıldığı yahut çevrimiçi gerçek
zamanlı görüntülü görüşmenin müşteri temsilcisi olmaksızın tamamen yapay zekâ
temelli uygulama ile gerçekleştirildiği durumda; kimlik belgesinden yakın alan
iletişimi kullanılarak alınabilmesi halinde temassız yongadaki fotoğraf,
alınamaması halinde ise kimlik belgesi üzerinde yer alan fotoğraf ile canlı
olarak hazırda bulunan başvuru sahibinin yüz görüntüsü karşılaştırılırken veya
canlılık testi yapılırken kullanılacak yapay zekâ algoritmasının yanlış onay
vakasının on milyonda birin altında olduğunu gösteren Türk Standardları
Enstitüsü raporu alınır. Yapay zeka algoritmasının yurtdışı menşeli bir kuruluştan
hizmet alınması ve söz konusu kuruluşun yurtdışında uluslararası geçerliliği
bulunan bir sertifika sahibi olması durumunda Türk Standardları Enstitüsü
raporu alınmasına gerek yoktur.


(10) Yükümlüler itibarıyla belirlenen uzaktan kimlik
tespiti yöntemleri, bu (Değişik ibare:RG-11/8/2023-32276) Bölümdeki
esaslara uygun olmak kaydıyla uygulanır.


Gerçek kişilerde uzaktan kimlik tespitine ilişkin
genel esaslar


MADDE 4/A- (Ek:RG-11/8/2023-32276)


(1) Gerçek kişi veya gerçek kişi tacirin uzaktan
kimlik tespitinde Yönetmeliğin 6 ncı maddesinin birinci fıkrasındaki bilgiler
ile 17 nci maddesinde düzenlenen yazılı beyan, uzaktan kimlik tespitinde
kullanılan usul ve yöntem vasıtasıyla alınır. Kimlik tespiti ile bu Tebliğin 6
ncı maddesinin birinci fıkrası kapsamında alınması gereken bilgiler web
siteleri, internet şubeleri veya mobil uygulamalar gibi kanallar üzerinden
elektronik ortamda doldurulan formlar kullanılarak da gönderilebilir. Bu
bilgilerden Yönetmeliğin 6 ncı maddesinin ikinci fıkrası kapsamında öngörülen teyit
işleminde 3/12/2019 tarihli ve 30967 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Türkiye
Cumhuriyeti Kimlik Kartı Yönetmeliğinde tanımlanan kimlik kartı kullanılır.
Kimlik tespiti kapsamında alınan adres ve kimlik bilgileri ayrıca İçişleri
Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü kimlik paylaşım sistemi
veri tabanı üzerinden sorgulanarak teyit edilir.


(2) Uzaktan kimlik tespiti sürecinde kimlik tespiti
yapılacak kişinin ve kimlik belgesinin doğrulanmasına yönelik tedbirler alınır.
Bu kapsamda kimlik belgesinin doğruluğunu ve kişinin canlılığını tespit edici
yöntemler kullanılır, kimlik belgesindeki fotoğrafın ve kişisel bilgilerin kişi
ile uyuştuğundan emin olunur.


(3) İkinci fıkra kapsamında asgari olarak;


a) Kimlik belgesi yakın alan iletişimi kullanılarak
doğrulanır. Bu suretle doğrulanamaması halinde kimlik belgesinde yer alan
güvenlik (Değişik ibare:RG-25/12/2024-32763) unsurlarından en az dört
adedinin şekil ve içerik bakımından doğrulanması sağlanır.


b) Kişinin yüzü ile kimlik belgesinden yakın alan
iletişimi kullanılarak alınabilmesi halinde temassız yongadaki fotoğrafın,
alınamaması halinde kimlik belgesi üzerinde yer alan fotoğrafın biyometrik
karşılaştırması yapılır ve sahte yüz teknolojisine dair riskleri önlemeye
yönelik ilave tedbirler alınır.


c) Kişiye elektronik haberleşme işletmecileri vasıtasıyla,
yapılan kimlik tespiti işlemine özgü tek kullanımlık şifre gönderilir. İletilen
şifrenin sistemde onaylanması durumunda kişinin cep telefonu numarası
doğrulanmış olur.


Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerde uzaktan
kimlik tespitine ilişkin genel esaslar


MADDE 4/B- (Ek:RG-11/8/2023-32276)


(1) Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan
kimlik tespitinde; Yönetmeliğin 7 nci maddesinin birinci fıkrasındaki tüzel
kişiye ilişkin bilgiler ile 17 nci maddesinde düzenlenen yazılı beyan, uzaktan
kimlik tespitinde kullanılan usul ve yöntem vasıtasıyla alınır. Kimlik tespiti
ile bu Tebliğin 6 ncı maddesinin birinci fıkrası kapsamında alınması gereken
bilgiler web siteleri, internet şubeleri veya mobil uygulamalar gibi kanallar
üzerinden elektronik ortamda doldurulan formlar kullanılarak da gönderilebilir.


(2) Tüzel kişiye ilişkin bilgilerden tüzel kişiliğin
unvanı, ticaret sicil numarası, faaliyet konusu ve adresi, 19/12/2012 tarihli
ve 2012/4093 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile yürürlüğe konulan Ticaret Sicili
Yönetmeliğinin 4 üncü maddesinde tanımlanan Merkezi Sicil Kayıt Sistemi
(MERSİS) ile Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi, vergi kimlik numarası ise Gelir
İdaresi Başkanlığının veri tabanındaki güncel bilgiler üzerinden doğrulanır.


(3) Tüzel kişiliği temsile yetkili kişinin uzaktan
kimlik tespiti, Yönetmeliğin 7 nci maddesinin birinci fıkrasında temsile
yetkili kişiler için aranan bilgiler alınarak bu Tebliğin 4 ve 4/A maddesindeki
usul ve yöntemlerle yapılır. Tüzel kişiyi müştereken temsile yetkili birden
fazla kişinin bulunması durumunda bu kişilerin kimlik tespitinin aynı oturumda
veya farklı zamanlarda yapılması mümkündür.


(4) Tüzel kişiyi temsile yetkili kişinin hâlihazırda
aynı yükümlünün müşterisi olması halinde, temsilcisi olduğu tüzel kişiye ilişkin
sürekli iş ilişkisi tesis etmeye yönelik talebini, kullanımına açık olan
internet şubesi ya da mobil uygulama üzerinden yapabilir. Bu durumda tüzel
kişinin kimlik tespitine ilişkin süreç, söz konusu uygulamalar üzerinden oturum
açılması suretiyle kişinin kimliğinin doğrulanması sonrasında kesintisiz
şekilde devam eder.


(5) Kişinin temsil yetkisi, alınan bilgilerin MERSİS
veya Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi üzerinden sorgulama yapılarak edinilen
güncel bilgiler ile eşleştirilmesi suretiyle teyit edilir. Bu kapsamda ihtiyaç
duyulması halinde, temsile yetkili kişi tarafından sunulan ve tüzel kişiyi
temsile yetkili olduğunu gösteren imza sirkülerinin üzerindeki bilgileri
gösteren fotoğraf ve/veya ekran görüntüleri oluşturulur, imza sirkülerinden
alınan imza örneği kişinin kimlik belgesinde ve/veya MERSİS’te bulunan imza
örneği ile karşılaştırılır, ayrıca imza sirkülerinin mevcudiyeti, üzerindeki
tarih ve yevmiye numarası kullanılmak suretiyle teyit edilir.


(6) Yönetmeliğin 17/A maddesi kapsamında gerçek faydalanıcının
tanınmasına yönelik olarak gerekli tedbirler alınır. Bu kapsamda gerçek veya
tüzel kişilerde uzaktan kimlik tespitine ilişkin olarak belirlenen usul ve
yöntemler ile alınan belgelerden faydalanılabilir.


ÜÇÜNCÜ BÖLÜM


Yükümlüler İtibarıyla Uzaktan Kimlik
Tespiti


Bankacılık işlemlerinde uzaktan kimlik tespiti


MADDE 5 – (1) Bankalar müşterileriyle
sürekli iş ilişkisi tesisinde uzaktan kimlik tespitini,  1/4/2021
tarihli ve 31441 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Bankalarca Kullanılacak
Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin
Kurulmasına İlişkin Yönetmelikte belirlenen yöntem ve tedbirler kapsamında
gerçekleştirir.


(2) (Ek:RG-18/5/2022-31839)
1/2/2022 tarihli ve 31737 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Yurt Dışında
Yerleşik Vatandaşlar Mevduat ve Katılım Sistemi (YUVAM) Hesapları Hakkında
Tebliğ (Sayı: 2022/7) kapsamındaki hesap açılışlarında uygulanacak uzaktan
kimlik tespitinde, bu Tebliğin 4 üncü maddesinin dördüncü fıkrasında yer alan
kimlik kartının kullanılması zorunlu değildir. Söz konusu uygulama
kapsamında 29/5/2009 tarihli ve 5901 sayılı Türk Vatandaşlığı
Kanununun 28 inci maddesi uyarınca Mavi Kart verilen gerçek kişiler bu Tebliğin
3 üncü maddesinin birinci fıkrasının (ç) bendine göre müşteri kabul edilir.


Sermaye piyasası işlemlerinde uzaktan kimlik
tespiti


MADDE 5/A- (Ek:RG-18/5/2022-31839)


(1) Aracı kurumlar ve portföy yönetim
şirketleri müşterileriyle sürekli iş ilişkisi tesisinde uzaktan kimlik
tespitini, 8/2/2022 tarihli ve 31744 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Aracı
Kurumlar ve Portföy Yönetim Şirketleri Tarafından Kullanılacak Uzaktan Kimlik
Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına
İlişkin Tebliğ (III-42.1)’de belirlenen yöntem ve tedbirler kapsamında
gerçekleştirir.


21/11/2012 tarihli ve 6361 sayılı Kanun
kapsamındaki işlemlerde uzaktan kimlik tespiti


MADDE 5/B- (Ek:RG-18/5/2022-31839)


(1) Finansal kiralama, faktoring, finansman ve
tasarruf finansman şirketleri müşterileriyle sürekli iş ilişkisi tesisinde
uzaktan kimlik tespitini, 11/1/2022 tarihli ve 31716 sayılı Resmî
Gazete’de yayımlanan Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf
Finansman Şirketlerince Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve
Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Yönetmelikte
belirlenen yöntem ve tedbirler kapsamında gerçekleştirir. Ancak anılan
Yönetmeliğin 14 üncü maddesi kapsamında belirlenecek yöntemler hakkında
Başkanlığın görüşü alınır.


Ödeme ve elektronik para kuruluşları tarafından
yürütülen işlemlerde uzaktan kimlik tespiti


MADDE 5/C- (Ek:RG-4/11/2023-32359)


(1) Ödeme ve elektronik para kuruluşları
müşterileriyle sürekli iş ilişkisi tesisinde uzaktan kimlik
tespitini, 1/12/2021 tarihli ve 31676 sayılı Resmî Gazete’de
yayımlanan Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarının Bilgi Sistemleri ile Ödeme
Hizmeti Sağlayıcılarının Ödeme Hizmetleri Alanındaki Veri Paylaşım Servislerine
İlişkin Tebliğde belirlenen yöntem ve tedbirler kapsamında gerçekleştirir.


 


DÖRDÜNCÜ BÖLÜM


Ortak Hükümler


Uzaktan kimlik tespitinde alınması gereken
sıkılaştırılmış tedbirler


MADDE 6 – (1) Müşterinin başvurusu ile
birlikte müşteri profilinin oluşturulması ve değerlendirilmesini teminen kişi
hakkında risk değerlendirmesi yapılır. Bu kapsamda müşteri hakkında
Yönetmeliğin (Değişik
ibare:RG-11/8/2023-32276) 6 ncı ve 7 nci maddeleri
kapsamında alınması gereken bilgilerin yanı sıra asgari olarak iş ilişkisinin
amacı ve mahiyeti (hesap açma amacı, talep edilen ürünler ve benzeri), işleme
konu malvarlığının ve müşteriye ait fonların kaynağı ile ortalama gelir
bilgisi, açılacak hesabın aylık tahmini işlem hacmi ve işlem sayısına yönelik
bilgiler alınır.


(2) Uzaktan kimlik tespiti yapılmak suretiyle kurulan
sürekli iş ilişkisi kapsamındaki müteakip işlemin yükümlüyle yüz yüze
gerçekleştirilmesi halinde, Yönetmeliğin (Değişik ibare:RG-11/8/2023-32276) 6 ncı ve 7
nci maddelerindeki usule göre kimlik tespiti yapılır ve imza örneği alınır.


(3) Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belirli
iş ve meslekler, uzaktan kimlik tespitine ilişkin işlemlerde, risk temelli
yaklaşım çerçevesinde tespit edilen riskle orantılı olarak aşağıda belirtilen
tedbirlerin bir veya birden fazlasını ya da tamamını uygular:


a) Müşteri hakkında ilave bilgi edinmek ve müşteri
ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncellemek.


b) İş ilişkisine girilmesini, mevcut iş ilişkisinin
sürdürülmesini ya da işlemin gerçekleştirilmesini üst seviyedeki görevlinin
onayına bağlamak.


c) Uygulanan kontrollerin sayı ve sıklığını artırmak
ve ilave kontrol gerektiren işlem türlerini belirlemek suretiyle iş ilişkisini
sıkı gözetim altında tutmak.


ç) Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal
hareketin, müşterinin tanınmasına ilişkin esasların uygulandığı bir başka
finansal kuruluştan yapılmasını zorunlu tutmak.


d) Müşterinin mali profiline ve faaliyetlerine uygun
olmayan veya faaliyetleriyle ilgisi bulunmayan işlemleri yakından izlemek.


e) Tutar ve işlem sayısı limiti belirlemek de dâhil
uygun ve etkili tedbirleri almak.


(4) (Ek:RG-11/8/2023-32276) Uzaktan kimlik tespiti
sürecinde, kimlik belgesinin yakın alan iletişimi kullanılarak doğrulanamaması
halinde kullanılacak yöntemlere ilave olarak, sürekli iş ilişkisi tesisi
öncesinde ilk finansal hareketin, kişinin müşterinin tanınmasına ilişkin esasların
uygulandığı bir başka finansal kuruluştaki hesabından yapılması zorunludur.


(5) (Ek:RG-25/12/2024-32763) Gizlilik
tabanlı kripto varlıkların alım satımına veya saklanmasına aracılık
eden kripto varlık hizmet sağlayıcılar, uzaktan kimlik tespiti yapamazlar.
Ayrıca sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareket dahil olmak
üzere kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde para yatırma ve çekme
işlemlerinin müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka veya kredi kartı
hesabı aracılığıyla yapılması zorunludur.


BEŞİNCİ BÖLÜM


Çeşitli ve Son Hükümler


Yükümlülük ihlalinde uygulanacak ceza


MADDE 7 – (1) Yükümlülerce, uzaktan
kimlik tespitine ve müşterinin tanınmasına ilişkin olarak bu Tebliğ ile
getirilen hususlara riayet edilmemesi halinde 5549 sayılı Kanunda öngörülen
cezalar uygulanır.


Kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından
gerçekleştirilen işlemlerde uzaktan kimlik tespiti


GEÇİCİ MADDE 1- (Ek:RG-25/12/2024-32763)


(1) Yükümlünün asli faaliyet alanı ile ilgili
mevzuatta müşteri ile yüz yüze gelinmeksizin kimliğinin doğrulanmasına imkan
verecek yöntemlerle sözleşme kurulmasına cevaz verilene kadar, kripto varlık
hizmet sağlayıcılar gerçek kişi müşterileriyle sürekli iş ilişkisi tesisinde
uzaktan kimlik tespitini, bu Tebliğin ikinci bölümünde düzenlenen yöntem ve
genel esaslar ile dördüncü bölümünde belirlenen tedbirler kapsamında
gerçekleştirir. 4/A maddesi uyarınca kimlik tespiti kapsamında alınan adres ile
kimlik bilgilerinden ad, soyadı, doğum tarihi ve T.C. kimlik numarası İçişleri
Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü kimlik paylaşım sistemi
veri tabanı vasıtasıyla doğrulanır.


Yürürlük


MADDE 8 – (1) Bu Tebliğ 1/5/2021
tarihinde yürürlüğe girer.


Yürütme


MADDE 9 – (1) Bu Tebliğ hükümlerini
Hazine ve Maliye Bakanı yürütür.


_____________


(1)    11/8/2023 tarihli ve 32276 sayılı Resmî Gazete’ de
yayımlanan değişiklikle maddeye altıncı fıkrasından sonra gelmek üzere yedinci,
sekizinci ve dokuzuncu  fıkralar eklenmiş ve diğer fıkra buna göre
teselsül ettirilmiştir.


 







 



Tebliğin Yayımlandığı Resmî Gazete’nin






Tarihi



Sayısı






30/4/2021



31470






Tebliğde Değişiklik Yapan Tebliğlerin Yayımlandığı
Resmî Gazetelerin






Tarihi



Sayısı






1.     
 



18/5/2022



31839






2.



11/8/2023



32276






3.



4/11/2023



32359






4.     
 



25/12/2024



32763